GadgetIDN.com – Kesadaran masyarakat akan pentingnya berinvestasi dalam perlindungan diri dan masa depan menyebabkan semakin banyak berkembangnya perusahaan asuransi di Indonesia. Salah satu yang menarik adalah Asuransi Jaga Diri yang berisi pilihan produk asuransi yang sesuai dengan kebutuhan masyarakat Indonesia.
Kali ini, Gadgetidn akan mengupas review asuransi Jaga Dri secara komprehensif agar Anda memiliki wawasan tentang produk polis asuransi yang ditawarkan dan berbagai manfaatnya.
Apa itu asuransi Jaga Diri?
Jaga Diri adalah nama perusahaan asuransi yang resmi dioperasikan oleh PT Central Asia Financial (CAF) dengan Asuransi Central Asia (ACA) dari Salem Group. Awalnya Jaga Diri didirikan untuk fokus pada asuransi yang dapat diakses secara digital mulai dari pendaftaran dan pengajuan klaim sehingga nasabah tidak perlu datang ke kantor asuransi.
Asuransi Jaga diri diluncurkan pada 27 Januari 2015 di bawah naungan Asia Finance Centre. Tujuan utama diadakannya asuransi Jagadiri adalah setelah melihat masifnya perkembangan digital di masyarakat yang juga sejalan dengan visi CAF untuk selalu berinovasi dan transparan.
Hal inilah yang membawa terobosan untuk beradaptasi dengan kebutuhan masyarakat yang menginginkan perlindungan instan, kepastian permintaan, dan harga terbaik dan transparan. Hingga saat ini, Jaga Diri telah memiliki sejumlah produk polis asuransi mulai dari asuransi kesehatan, asuransi jiwa, asuransi kecelakaan, serta investasi. Semuanya ditawarkan untuk memastikan kesejahteraan pelanggan masa depan.
Baca Juga: 5 Manfaat Asuransi dalam Bisnis Yang perlu anda Tau
Asuransi Jaga Diri hadir dengan rangkaian produk asuransi yang juga terbagi menjadi beberapa jenis yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabahnya. Berikut beberapa jenis produk Insurance Jaga Diri yang dapat dipilih nasabah.
1. Asuransi kesehatan
Tidak hanya Manulife, asuransi kesehatan swadaya telah bekerja sama dengan rumah sakit mitra yang tersebar di seluruh Indonesia. Kehadiran rumah sakit mitra ini akan memudahkan klien untuk mengajukan klaim dari polis asuransi kesehatan yang dipilih dan menyesuaikannya dengan ketentuan yang berlaku.
Kenyamanan ini merupakan aspek nyata dari merawat diri sendiri untuk memberikan jaminan kesehatan yang optimal. Pemilihan rumah sakit mitra yang ada di kota Anda dapat dilihat di website resmi Jaga Diri.
a). Jaga Sehat Tropis
Keep Tropical Health adalah asuransi yang dapat melindungi nasabah yang tinggal di daerah tropis seperti Indonesia. Kondisi tropis ini membuat banyak penyakit tropis beresiko menyerang masyarakat. Kehadiran asuransi sehat tropis dapat memberikan perlindungan dan mengurangi eksaserbasi kondisi kesehatan. Manfaat Tropical Healthy Keep meliputi:
- kompensasi Rp. 1 juta jika terkena penyakit tropis.
- Kompensasi maksimal Rp 3 juta per orang.
- Perluasan pertanggungan untuk penyakit tertentu seperti hepatitis A, demam tifoid dan cacar air.
b). Jaga Sehat Pilihanku
Produk asuransi Jaga Diri selanjutnya ada My Choices for Wellness terbagi menjadi tiga paket utama yang dapat dipilih pelanggan, yaitu Silver (rawat inap), Gold (rawat inap dan bedah) dan Platinum (rawat inap, bedah, dan rawat jalan).
Asuransi Jaga Sehat Pilihanku bertujuan untuk melindungi klien dari berbagai penyakit, termasuk yang disebabkan oleh wabah penyakit yang lagi gencar sekarang ini yaitu “korona”. Beberapa manfaat pertanggungan dari produk ini adalah:
- Santunan rawat inap harian karena sakit atau kecelakaan
- Kompensasi bedah karena sakit atau kecelakaan
- Santunan rawat jalan karena sakit atau kecelakaan
c). Jaga Sehat Plus
Health Insurance Plus menyediakan asuransi kesehatan dan jiwa termurah untuk keluarga. Santunan rawat inap mulai dari Rp. 300 ribu rupiah. 900.000 karena sakit atau kecelakaan. Manfaat pertanggungan untuk polis ini adalah:
Baca Juga: asuransi mobil terbaik di indonesia
- Manfaat kematian mulai dari Rp. 6 juta rupiah. 18 juta.
- layanan bantuan 24 jam.
- Diskon merchant di wilayah tertentu.
- jaminan pengembalian 50%.
d). Jaga Sehat Keluarga
Produk asuransi Jaga Sehat keluarga ini hanya diwajibkan membayar satu premi untuk maksimal 5 anggota keluarga. Manfaat pertanggungan untuk polis ini antara lain:
- Santunan rawat inap karena sakit atau kecelakaan mulai dari Rp. 300 ribu rupiah. 900 juta.
- Mengobati penyakit serius seperti HIV dan Corona.
- Kompensasi operasi Rp 6 juta – Rp 18 juta.
- Kompensasi rawat jalan Rp. 300 ribu rupiah. 500.000 kunjungan per pasien rawat jalan.
- layanan bantuan 24 jam.
- Diskon merchant di wilayah tertentu.
e). Jaga Sehat DBD
Asuransi Jaga Diri juga mempunyai produk yang bernama Jaga Sehat DBD adalah asuransi yang diberikan oleh Jaga Diri untuk memberikan perlindungan dan penggantian biaya perawatan rumah sakit akibat DBD. Manfaat asuransi meliputi:
- Penggantian biaya rumah sakit hingga Rp5 juta jika terkena Demam Berdarah Dengue.
- Manfaat meninggal dunia sebesar Rp. 10 juta jika dia meninggal karena demam berdarah dengue.
2. Asuransi Perjalanan & Travel
Asuransi Jaga Diri juga memiliki produk asuransi perjalanan atau travel untuk nasabahnya. Berikut beberapa jenis produk asuransi perjalanan yang ditawarkan Jaga Diri.
a). Jaga Aman Plus
Safe Keep Insurance Plus memberikan perlindungan terhadap risiko kecelakaan dan manfaat kematian. Beberapa manfaat pertanggungan antara lain:
- Santunan kematian sebesar Rp. 200 juta.
- Bonus tanpa klaim di akhir pertanggungan 110% dari total premi yang dibayarkan selama 7 tahun.
- Layanan bantuan 24 jam termasuk evakuasi medis.
b). Jaga Aman
Produk proteksi memberikan perlindungan dari risiko kecelakaan yang meliputi:
- Santunan perawatan rumah sakit akibat kecelakaan sampai dengan Rp. 100 juta.
- Manfaat kematian hingga Rp. 100 juta.
- Layanan bantuan medis 24 jam termasuk evakuasi medis dan ambulans.
c). Jaga Aman Instan
Produk asuransi Jaga diri berupa perlindungan instan memberikan perlindungan khusus terhadap risiko kecelakaan bagi nasabah yang menyukai olahraga ekstrim dan pekerjaan yang berisiko. Layanan perlindungan bervariasi dari 3 jam, enam jam, per hari, per minggu, atau per bulan. Manfaat asuransi meliputi:
- Santunan sebesar 100% dari Uang Pertanggungan jika terjadi kematian.
- Bonus tanpa klaim jika tidak ada klaim hingga akhir masa asuransi.
- layanan 24 jam.
3. Asuransi jiwa
Selain itu, pilihan asuransi jiwa Jaga Diri sama pentingnya jika dibandingkan dengan perusahaan asuransi lainnya. Berikut adalah pilihan produk asuransi jiwa yang ditawarkan oleh Jaga Diri.
a). Jaga Jiwa Xtra
Asuransi Jiwa Xtra memberikan perlindungan jiwa kepada nasabah dengan ketentuan sebagai berikut:
- Santunan kematian akibat kecelakaan berkisar antara Rp. 20 juta rupiah. 100 juta.
- Pengembalian premi 110% jika tidak ada klaim selama 7 tahun pertanggungan.
- 100% pengembalian premi tanpa klaim selama 5 tahun pertanggungan.
- layanan bantuan 24 jam.
b). Jaga Jiwa
Jaga Jiwa memberikan perlindungan jiwa selama satu tahun dengan berbagai manfaat pertanggungan sebagai berikut:
- Manfaat meninggal dunia sebesar Rp. 25 juta rupiah. 100 juta.
- Diskon 10% untuk cicilan tahunan.
4. Asuransi kesehatan gigi
Selain asuransi jiwa, Jaga Diri juga memberikan perlindungan untuk kesehatan gigi. Seperti apa produknya?. Untuk produknya ada Jaga Senyumku, Asuransi Keep My Smile adalah produk kesehatan gigi khusus untuk nasabah dengan ketentuan pertanggungan sebagai berikut:
- Manfaat merawat gigi dua kali setahun di dokter gigi.
- Manfaat perawatan gigi kecelakaan termasuk menyediakan gigi palsu.
- Manfaat pembersihan jeruk nipis maksimal dua kali setahun dalam jangka waktu 6 bulan.
- Manfaat cabut gigi maksimal dua kali setahun.
- Manfaat berkonsultasi dengan dokter mengenai masalah gigi dan mulut.
5. Asuransi kendaraan: motor
Asuransi Jaga diri juga memberikan pilihan asuransi kendaraan roda dua bagi nasabah. Nah, penasaran apa saja produk yang di tawarkannya, yuk simak selengkapnya ulasan dibawah ini:
Jaga motorku
Bagi pemilik motor, asuransi ini tentunya mutlak diperlukan untuk melindungi kendaraan roda dua dari hal-hal yang tidak diinginkan. Produk asuransi ini juga ditawarkan bekerja sama dengan PT Asuransi Allianz dengan keunggulan sebagai berikut:
- Perlindungan kecelakaan 24 jam.
- Santunan kematian akibat kecelakaan paling banyak Rp. 20 juta PT CAF dan Rp. 5 juta dari Allianz.
- Santunan cacat tetap karena kecelakaan maksimal Rp. 20 juta PT CAF dan Rp. 5 juta dari Allianz.
- Biaya pengobatan akibat kecelakaan sebesar Rp. 1 juta dolar.
- Santunan kehilangan sepeda motor Rp. 5 juta.
- Santunan kerusakan/kecelakaan/perampokan/pencurian 3,75 juta rupiah.
- Santunan transportasi atas kerusakan sebagian akibat kecelakaan atau pencurian sebesar Rp 1 juta.
6. Asuransi Gaya Hidup
Asuransi gaya hidup memberikan perlindungan bagi nasabah lifestyle atau gaya hidup.
a). Program Jaga Konser
Asuransi Concert Guard memberikan perlindungan bagi pelanggan dari datang ke tempat konser, di tempat konser, hingga kembali dari konser. Manfaat asuransi yang ditawarkan adalah 100% Uang Pertanggungan jika Anda meninggal dunia karena kecelakaan sesuai rencana, mulai dari Rp. 25 juta rupiah. 50 juta.
b). Jaga Gamers
Asuransi Gamers Juga melindungi pelanggan dari risiko penyakit yang kemungkinan akan dialami pemain karena terlalu lama menatap kelas. Manfaat asuransi yang ditawarkan adalah:
- Perlindungan dari risiko kerusakan saraf mata, gagal jantung, gangguan saraf pergelangan tangan dan radang pangkal ibu jari.
- tanpa memeriksa.
- Santunan sebesar 100% dari Uang Pertanggungan jika terjadi diagnosis penyakit
- Pertanggungan maksimal Rp 3 juta.
c). Jaga Liburan
Asuransi pendamping liburan memberikan perlindungan terhadap risiko kecelakaan saat bepergian. Manfaat asuransi yang ditawarkan adalah:
- Manfaat meninggal dunia berupa 100% Uang Pertanggungan.
- Perawatan di rumah sakit karena kecelakaan.
- Kompensasi untuk biaya rumah sakit yang tidak ditanggung oleh asuransi lain.
Kelebihan Asuransi Jaga Diri
Untuk memberikan pelayanan terbaik dan sesuai dengan visi dan misi Asuransi Take Care, ada banyak keuntungan yang ditawarkan kepada nasabah untuk setiap polis asuransi. Beberapa manfaat dari asuransi perawatan diri antara lain:
1. Sistem mudah
Sesuai dengan tujuan awal asuransi Jaga Diri yang diciptakan untuk menciptakan produk asuransi yang sejalan dengan perkembangan digital masyarakat, Jaga Diri memberikan kemudahan dalam pembayaran dan pengajuan klaim. Jaga Diri mengklaim bahwa nasabah dapat melakukan pembelian asuransi dalam waktu kurang dari 5 menit.
2. Transparansi
Melalui transparansi pengelolaan, manajemen Jaga Diri dapat mencairkan klaim dalam waktu 7 hari kerja. Tentunya masyarakat membutuhkan kecepatan dan transparansi pelayanan untuk meningkatkan kepercayaan terhadap kebijakan yang mereka pilih.
3. Jaminan Harga Terbaik
Semua polis asuransi yang ditawarkan oleh Jaga Diri telah dimodifikasi sesuai dengan klasifikasinya. Oleh karena itu, harga setiap premi yang harus dibayar sesuai dengan kemampuan finansial nasabah.
4. Biaya dan premi asuransi
Untuk dapat memahami biaya yang harus dikeluarkan dan premi untuk perawatan diri, ada baiknya untuk memperhatikan profil calon peserta serta produk asuransi yang ditawarkan. Beberapa produk asuransi bahkan tidak memerlukan pemeriksaan kesehatan sehingga pembelian bisa dilakukan secara online.
Berikut adalah harga premi dari masing-masing produk asuransi perawatan diri tersebut di atas, yaitu:
a). Asuransi kesehatan
- Jaga Sehat Tropis: Rp 26.000/bulan.
- Jaga Sehat Pilihanku: Rp 25.000/bulan.
- Jaga Sehat Plus: Mulai dari Rp 99.000/bulan.
- Jaga Sehat Keluarga: Rp 280.000/bulan.
- Jaga Sehat DBD: Rp 10.000/90-180 hari.
b). Asuransi jiwa
- Jaga Jiwa Xtra: Rp 130.000/tahun
- Jaga Jiwa: Rp 23.000/bulan
c). Asuransi Oto
- Jaga Motorku: Rp 165.000/tahun
d). Asuransi Aman (Kecelakaan)
- Jaga Aman Plus: Rp 85.000/tahun
- Jaga Aman: Rp 25.000/bulan
- Jaga Aman Instan: Rp 5.000/3 jam
e). Asuransi Gigi
- Jaga Senyumku: Rp 88.000/tahun.
f). Asuransi Lifestyle
- Jaga Konser: Rp 19.000/hari
- Jaga Gamers: Rp 10.000/tahun
- Jaga Liburan: Rp 15.000/bulan
Cara & Syarat Beli Asuransi
Jadi bagaimana Anda membeli dan memesan asuransi Jaga diri? Dengan kemudahan yang dihadirkan sebagai salah satu manfaat Take Care, Anda bisa membeli asuransi secara online agar lebih praktis. Hal ini sangat memudahkan nasabah karena tidak perlu pergi ke kantor asuransi.
Namun jika Anda ingin datang langsung ke kantor untuk mendapatkan pelayanan dan informasi yang lebih detail, maka agen asuransi profesional Jaga Diri siap menerima Anda.
Cara Beli Asuransi Jaga Diri
Jika Anda ingin melakukan pembelian asuransi Take Care secara online, berikut langkah-langkahnya:
- Kunjungi website resmi Jagadiri di Jagadiri.co.id.
- Masuk ke halaman produk, pilih produk asuransi sesuai kebutuhan Anda, pilihan yang tertera adalah: Life, Safe, Health, Auto, Dental and Lifestyle.
- Kemudian pilih salah satu kebijakan yang diinginkan, misalnya “Keep Tropical Health”.
- Ketahui manfaat dan ketentuan polis sebelum membelinya.
- Jika sudah memahaminya, Anda bisa mengklik opsi Beli Sekarang.
- Masukkan data pribadi seperti nama lengkap, nomor KTP dan tanggal lahir
- Ikuti petunjuk tambahan yang tercantum di situs web.
Persyaratan Beli Asuransi
Ada banyak persyaratan dan kewajiban yang harus dipenuhi calon klien untuk mengajukan asuransi perlindungan pribadi. Syarat dan ketentuannya adalah sebagai berikut:
- Berusia minimal 21 tahun.
- Usia masuk tertanggung adalah:
- Dewasa: 21 tahun – 60 tahun,
- Anak-anak: 0,5 tahun – 23 tahun,
- dengan ketentuan:
- Pemegang polis harus menjadi tertanggung.
- Jumlah maksimum tertanggung dalam satu polis adalah 5 orang tertanggung dengan kombinasi pemegang polis, pasangan (suami/istri), dan anak-anak. Jumlah maksimum orang dewasa yang diasuransikan adalah 2 orang, sedangkan jumlah maksimum anak-anak adalah 3 orang.
- Usia maksimum perlindungan hingga 70 tahun (hanya perpanjangan).
Cara Klaim Asuransi Jaga Diri
Cara mengajukan klaim asuransi perawatan diri sangat mudah dan cepat. Berikut ulasannya. Untuk mengajukan klaim asuransi perawatan diri, perhatikan syarat dan ketentuan berikut ini:
Prosedur untuk meminta perawatan di rumah sakit:
- Formulir klaim perawatan rumah sakit
- Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP/KITAS) pemegang polis
- Fotokopi kartu keluarga
- Salinan total tanda terima dan rincian biaya perawatan yang disetujui
- Fotokopi buku rekening bank (halaman keterangan nomor rekening)
- Fotokopi hasil pemeriksaan laboratorium, pembacaan dokter pada pemeriksaan rontgen, MRI, CT scan, patologi anatomi, dll, saat menerima pengobatan
- Salinan surat keterangan polisi (jika klaim disebabkan oleh kecelakaan lalu lintas/kejahatan/kematian tidak wajar/kematian di rumah atau di luar rumah sakit)
- Dokumen lain yang dipersyaratkan oleh penanggung jika klaim yang diajukan memerlukan klarifikasi dan/atau informasi lebih lanjut.
Prosedur Klaim Kematian:
- formulir klaim kematian
- Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP/KITAS) bagi pemegang polis, tertanggung dan ahli waris/penggugat
Fotokopi kartu keluarga yang telah dilegalisir - Salinan akta kematian atau akta kematian dari instansi yang berwenang dan disahkan
- Salinan sertifikat kematian dari rumah sakit dibuktikan
- Surat kuasa untuk ahli waris (jika ahli waris lebih dari satu/ahli waris di bawah umur/ahli waris tidak memenuhi syarat secara hukum)
- Fotokopi buku rekening bank (halaman keterangan nomor rekening)
- Salinan surat keterangan polisi (jika tuntutan disebabkan oleh kecelakaan lalu lintas/kejahatan/kematian tidak wajar/meninggal di rumah atau di luar rumah sakit)
- Dokumen lain yang dipersyaratkan oleh perusahaan asuransi jika klaim yang diajukan memerlukan penjelasan dan/atau informasi lebih lanjut.
Info Penting Sebelum Klaim
Anda juga harus memperhatikan hal-hal berikut sebelum mengajukan klaim asuransi. Beberapa ketentuan dalam perusahaan asuransi memiliki kesamaan namun dalam keadaan tertentu perusahaan tersebut juga memiliki aturan tersendiri. Berikut beberapa hal yang perlu diperhatikan.
Pastikan cicilan selalu dibayar tepat waktu. Hal ini agar perusahaan asuransi memiliki catatan polis asuransi terbaru yang akan memudahkan Anda jika ingin mengajukan klaim.
Perhatikan masa aktif asuransi kesehatan. Secara umum, perusahaan asuransi akan membatasi masa aktif polis yang dipilih menjadi sekitar 30 hari. Jika Anda mengajukan klaim kurang dari 30 hari setelah aktivasi polis, klaim kemungkinan besar akan ditolak. Ini juga bervariasi untuk setiap kebijakan yang dipilih pelanggan.
Pahami aturan pengecualian asuransi. Secara umum, setiap perusahaan asuransi memberikan aturan untuk pengecualian klaim seperti:
- Penyakit kritis seperti penyakit jantung koroner dan penyakit kritis lainnya hanya dapat diklaim setelah 6 bulan polis aktif.
- Asuransi tidak akan menanggung penyakit bawaan atau penyakit yang sudah ada sebelumnya
- Cari tahu batas asuransi untuk polis yang dipilih. Kelebihan biaya dari plafon yang telah ditentukan menjadi tanggung jawab tertanggung
Cara Membatalkan Asuransi Jaga Diri
Terkadang Anda ingin mengakhiri polis dan mengehentikan status Anda sebagai pelanggan Keep Yourself. Oleh karena itu, cara melakukannya dan istilah-istilah yang harus dipahami adalah sebagai berikut.
- Permohonan penutupan polis asuransi dapat diajukan melalui agen Jagadiri atau langsung ke kantor Jagadiri terdekat.
- Permintaan penutupan dapat diakses dengan menghubungi Layanan Pelanggan di 1500660.
- Datang langsung ke kantor cabang Jagadiri dan ajukan penutupan.
- Datang langsung ke kantor pusat Jagadiri.
Sebelum mengajukan pembatalan, siapkan dokumen lengkap polis asuransi yang ingin Anda tutup dan identitas Anda. Penutupan polis akan dikenakan biaya atau diskon tertentu jika polis ditutup sebelum berakhirnya masa berlaku hak/asuransi.
Alamat & Kontak Asuransi Jaga Diri
Untuk mendapatkan informasi yang benar mengenai asuransi Jaga diri dan berbagai produknya, Anda dapat menghubungi Pusat Layanan Pelanggan:
- Alamat: Menara Jagadiri, Lantai Dasar, Jl. Jenderal Sudirman Kav 79 Jakarta 12910
- Call Center: 1-500-660 (Senin – Jum 08.00 – 17.00 WIB)
- WhatsApp: 0899-1500660
- Email: cs@jagadiri.co.id
- Website: https://www.jagadiri.co.id
Setelah mengetahui seluk beluk asuransi jaga diri, kini Anda bisa mulai merencanakan polis asuransi yang sesuai dengan keadaan dan kemampuan finansial Anda saat ini. Tentunya, perencanaan ke depan melalui perencanaan keuangan yang bijaksana sedini mungkin akan memberi Anda keuntungan nantinya.
DAFTAR ISI :
